預告「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」草案

為因應「亞太防制洗錢組織(APG)」2007年對我國相互評鑑報告,就我國金融機構之現金交易客戶審查門檻、疑似洗錢交易申報等所提出之改善建議,金管會依據「洗錢防制法」第7條及第8條之授權,整合現行「洗錢防制法第七條授權規定事項」及「洗錢防制法第八條授權規定事項」,擬訂「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」(以下簡稱本辦法)草案。
本辦法草案與現行規定相較之重大修正如下:

一、 明定一定金額以上通貨交易之金額與定義:依據APG評鑑之改善建議與「防制洗錢金融行動組織(FATF)」建議之國際標準(美金或歐元1萬5千元),參酌其他國家立法例(香港約美金1千元、新加坡約美金1萬4千元、馬來西亞約美金1萬3千元),將我國一定金額以上通貨交易之客戶審查義務與申報門檻,由現行新臺幣100萬元(含等值外幣)以上,調降為新臺幣50萬元(含等值外幣)以上(約美金1萬6千元)。(草案第2條)

二、 訂定得免申報之特定大額通貨交易相關規定:參照APG評鑑建議,對於免申報之大額通貨交易亦應進行客戶審查與保存交易紀錄,爰就現行規定酌作文字修正。(草案第5條)

三、 訂定疑似洗錢交易申報範圍:參照APG評鑑有關未遂之疑似洗錢交易亦應為疑似洗錢交易申報、FATF第21項「對高風險國家應特別注意之義務」不應僅限於不合作國家名單、及金融機構可疑交易申報義務應與金額多寡無關等改善建議,就現行疑似洗錢申報態樣規定酌作調整。(草案第7條)

四、 訂定本辦法施行日期:考量金融機構作業規劃、系統修改及向客戶宣導等配套措施時程,明定本辦法自發布後3個月施行,以給予金融機構實施本辦法之緩衝期。(草案第9條)

金管會已將草案刊登於該會銀行局網站,各界如有意見,自即日起7日內,歡迎以電話、書面或電子郵件方式向銀行局提出。

檢附「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」草案總說明及條文對照表。

最後更新日期:中華民國 97 年 10 月 23 日

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金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法草案總說明25.5 KB
金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法草案條文對照表46 KB
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