洗錢防制法

預告「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」草案

為因應「亞太防制洗錢組織(APG)」2007年對我國相互評鑑報告,就我國金融機構之現金交易客戶審查門檻、疑似洗錢交易申報等所提出之改善建議,金管會依據「洗錢防制法」第7條及第8條之授權,整合現行「洗錢防制法第七條授權規定事項」及「洗錢防制法第八條授權規定事項」,擬訂「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」(以下簡稱本辦法)草案。
本辦法草案與現行規定相較之重大修正如下:

一、 明定一定金額以上通貨交易之金額與定義:依據APG評鑑之改善建議與「防制洗錢金融行動組織(FATF)」建議之國際標準(美金或歐元1萬5千元),參酌其他國家立法例(香港約美金1千元、新加坡約美金1萬4千元、馬來西亞約美金1萬3千元),將我國一定金額以上通貨交易之客戶審查義務與申報門檻,由現行新臺幣100萬元(含等值外幣)以上,調降為新臺幣50萬元(含等值外幣)以上(約美金1萬6千元)。(草案第2條)

二、 訂定得免申報之特定大額通貨交易相關規定:參照APG評鑑建議,對於免申報之大額通貨交易亦應進行客戶審查與保存交易紀錄,爰就現行規定酌作文字修正。(草案第5條)

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